银行会针对个人银行账户中的多少钱？

我在基层银行工作多年，可以明确的告诉你：

个人银行账户、现金存取款当日超过5万笔，将上报国家反洗钱中心。 个人银行账户，如果当天转账达到20万，也会上报国家反洗钱中心。

很多人可能会问，为什么我平日存取款5万多，转账20万多，都没有效果？

那是因为，在你不知不觉中，国家反洗钱中心已经检查了你。 只要确保你没有任何问题，它就不会惊动你。

我在银行工作，经常和国家反洗钱中心打交道。 我可以告诉你：在大数据时代，每一位银行客户都处在银行反洗钱系统的监控之下。

之所以没有像很多人说的那样感觉有什么异常，是因为你的银行卡账户里的一切都是正常的。

只要你的银行账户出现任何异常，哪怕只是小额金额，银行都会立即注销你的银行卡账户并冻结。

最明显的例子是比特币交易。

只要银行卡账户涉及比特币交易，就会立即被冻结。

现在国家没有关于比特币的立法，但它是非法的。 但央行多次下令，各大商业银行不得为虚拟货币交易提供银行卡账户。

所以只要你的银行卡涉及到比特币交易，哪怕只是小额金额，在你从银行卡取钱之前，账户都会被冻结。

前几天，银行的一位老客户来找我，问银行卡账户是不是被冻结了。 有什么办法可以解封吗？

我当时以为他做了什么违法的事，后来才知道是因为他手里的比特币被卖了，然后一放进银行卡就被冻结了。

好在他的交易金额不大，只有几万块钱。

根据我的经验，冻结小额账户一般是银行对客户的警告。 可能需要三到五天或一周才能为您解除封锁。

如果量很大，那你就慢慢等。 我不知道确切的发布时间。 估计至少需要几个月，甚至半年的时间。

很多人就是什么都不懂，不明白国家为什么要打击虚拟货币。 而很多通过买卖比特币赚到钱的人，依然会沾沾自喜，认为自己有多么了不起。

殊不知，你赚的每一分钱，都可能沾染着无辜者的鲜血和生命。

抢劫、贩毒、挪用公款、走私、买卖人口，可以说虚拟货币是世界上最黑暗的金钱聚集地。

目前，国家还没有出台法律将比特币交易定义为非法。 因为国家知道有很多老百姓在买卖，国家不想一锤子把所有人都打死。

大额取现需预约！ 真不是为难客户，这是央行的要求。

银行可以自由存取钱，但这是有条件的。 存钱的时候一定要保证钱是干净的。 取钱的时候也要保证自己不会用这笔钱去做违法犯罪的事情。

每日提现达到50,000。 按照规定，需要提前预约和报到。 个人每日转账金额过大的，需银行领导签字。

银行会用什么标准来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？

从工资收入、岗位需求、历史转账金额三个方面来看。

一、工资收入、存款水平

试想一下比特币收款后银行账户被冻结，你是一个月薪只有三千，存款不到两万的人。 突然有一天，你去银行存了50万现金。 这绝对不正常，除非你中了彩票。

你这边刚存完钱，那边银行的客服就会打电话问你钱是从哪里来的。

打电话给客服咨询已经是小事一桩了。 如果不能回复，或者回复很可疑，银行会冻结你的账户。

即使您的账户没有被冻结，您也会被列入可疑名单，并受到反洗钱中心的特殊关照。

2、历史现金流量

像一个普通的储蓄客户，收入平均，存款平均，之前一年的转账流量在10万元以上。

突然有一天，这个客户的月转账达到了几十万、几百万美元。 那么银行肯定会怀疑你是洗钱还是干违法犯罪的事情。

温和的一种是冻结你的银行卡账户。 如果严重的话，可能还得去派出所配合调查，说明银行账户异常的具体原因。

像现在很多案件一样，侦查一个案件，首先要做的就是调查嫌疑人和银行账户流向。 如果显示异常，则肯定有问题。

三、工作原因

很多人工资低、存款少，但因为工作原因，经常会转移大笔资金。

和很多企业单位的财务一样，它们也是银行监控的重点。

像我这种在银行工作的，银行卡账户单笔存取款超过3万元，就会被系统提示，还要写个人陈述。

大数据时代，谁也逃不过银行的监控

无论是普通人还是亿万富翁，都处在大数据系统的监控之下。

对于我们守法的好公民来说，严格的监控是好事。 可以帮助很多人，避免很多骗局。

你需要担心，整天到处打听的人肯定是在做一些见不得人的事情。

有句话说得好：身正不怕斜影。 只要你没有做过违法犯罪的事情，就不用担心银行会随意检查和监控。

心中一无所有比特币收款后银行账户被冻结，天地广阔！